Logo

Die Risiken des Handels ohne Kontoverifizierung

Viele Menschen scheuen sich, eine Kontoverifizierung vorzunehmen, weil sie glauben, dass ihr Einkommen die Aufmerksamkeit der Steuerbehörden auf sich zieht oder dass persönliche Daten von Angreifern gestohlen werden. Diese Befürchtungen werden durch mehrere Skandale, nicht nur in der Krypto-Sphäre, verstärkt.

Phishing ist in der Branche der digitalen Assets weit verbreitet. Betrüger erstellen eine gefälschte Website, unaufmerksame Nutzer geben persönliche Daten ein oder schließen eine Geldbörse an, und die Angreifer verschaffen sich Zugang zu ihrem Konto. Zu den Opfern gehören:

  • Kunden von Krypto-Börsen.
  • Benutzer, die an Wettbewerben teilgenommen haben.
  • NFT-Käufer in GameFi und anderen Projekten.

Auch die Verifizierung hat viele Vorteile. Für Betrüger ist es zum Beispiel schwierig, Kryptowährung von einem kompromittierten personalisierten Konto auf ihr Konto abzuheben. Sie verlassen einfach die Plattform.

Gesetzestreue Gewerbetreibende füllten Anträge aus, schickten Scans und setzten ihre Arbeit fort. Sie lassen sich nicht von den Risiken einschüchtern, die mit einer Geschäftstätigkeit ohne KYC-Überprüfung verbunden sind.

Im Falle eines Konkurses können nicht verifizierte Nutzer keinen Erstattungsantrag stellen, um rechtlich entschädigt zu werden. Angesichts der häufigen Hacks selbst großer Börsen, Zahlungsplattformen und Startups (Poloniex – 2014, Bithumb – 2017/2018/2019, HitBTC – 2019, Binance – 2019) ist dies ein spürbarer Nachteil.

Die Entschädigung der Kunden von MtGox (2014) und Cryptopia (2019), die in Konkurs gegangen sind, ist immer noch nicht in vollem Umfang erfolgt, da die Konten nicht überprüft wurden. Wenn Börsen die Nutzer verifizieren, ist es viel einfacher, Erstattungen zu erhalten.

Niemand ist vor dem Kauf illegaler digitaler Vermögenswerte gefeit. Die Börsen prüfen Transaktionen mit Dienstleistungen und firmeneigener Software. Bei Verdacht kann die Plattform das Konto automatisch sperren. Für verifizierte Nutzer ist es einfacher, die Sperrung aufzuheben, wenn sie die Herkunft der Kryptowährung nachweisen können.

Um Kryptowährungen sicher und ohne Mittelsmänner in Fiatgeld umzutauschen, arbeiten Börsen mit Bankensystemen zusammen. Nur regulierte Plattformen können mit ihnen arbeiten. Deshalb führen vertrauenswürdige Unternehmen und Handelsplattformen wie Immediate Edge eine Benutzerüberprüfung ein.

Unregulierte Plattformen arbeiten über Vermittler. Wenn sie Kryptowährungen von Konten transferieren, entbinden sie sich von jeglicher Verantwortung. Wenn sich die Gutschrift verzögert, wird es schwierig sein, das Problem zu beheben. Vermittler haben oft ein unqualifiziertes Support-Team und sind nicht rund um die Uhr erreichbar.

Verschiedene Stufen der Identitätsüberprüfung ermöglichen es Ihnen, unterschiedliche Grenzen für die Arbeit auf der Plattform festzulegen. Die anfängliche Verifizierung auf einer Kryptowährungsbörse erfordert nur minimale Informationen, aber je höher das tägliche Handelsvolumen und die Aktivität des Kunden sind, desto detaillierter muss das Formular auf der Website ausgefüllt werden.

Der Schwerpunkt der Überprüfung liegt auf der Identitätsprüfung und dem Nachweis des Wohnsitzes. Es ist notwendig, korrekte Informationen und eingescannte Dokumente vorzulegen. Wenn sich herausstellt, dass es sich um einen Betrug handelt, falsche Informationen oder schlecht lesbare Scans vorgelegt werden, wird die Prüfung nicht bestanden.

Das wichtigste KYC-Dokument für Privatpersonen ist ein staatlicher Ausweis (Reisepass, Führerschein usw.). Für Großanleger können Informationen über die Herkunft der Vermögenswerte erforderlich sein.

Für den Schutz der Vertraulichkeit der übermittelten persönlichen Daten sind hilfreich:

  • Speicherung der Daten in verschlüsselter Form auf separaten Servern, wobei die Daten aller Fachleute, die eine Genehmigung beantragen, im System gespeichert werden.
  • Eingeschränkter Zugang. Nur der AML-Spezialist und die KYC-Mitarbeiter haben Zugang dazu.

Durch die Verifizierung wird die Plattform für den Austausch von Kryptowährungen sicherer. Es bietet auch zusätzliche Handelsoptionen: Limits, Methoden der Umwandlung in Fiat, Auszahlung über verschiedene Zahlungskanäle.
Krypto-Börsen verwenden eine Reihe von Maßnahmen:

  • Analyse von Transaktionen mit hohem Wert.
  • Entwicklung der AML-Überwachungssysteme.
  • Bewertung der Risiken und Überprüfung der Bankkarten der Nutzer.
  • Überwachung der Kontoaktivitäten (Hacking, Phishing).
  • Bearbeitung von Anfragen der Strafverfolgungsbehörden.

Alle Daten im Kryptowährungsaustauschsystem werden überprüft. Konten mit Geldern aus verdächtigen Quellen werden gesperrt.

Categories:

Alle Nachrichten